Herramientas de planificación
Hojas de trabajo y marcos prácticos incluidos en nuestros cursos para ayudarte a aplicar lo que aprendes directamente a tu situación financiera real.
Herramientas que apoyan cada decisión
Cada herramienta está diseñada para hacer concretos y accionables los conceptos financieros abstractos. Funcionan junto al contenido del curso, no como productos independientes.
Seguimiento del patrimonio neto personal
Una hoja de trabajo estructurada para mapear todos tus activos y pasivos, calcular tu patrimonio neto y hacer un seguimiento de su evolución a lo largo del tiempo. Incluye orientación sobre cómo valorar los distintos tipos de activos y cómo categorizar los derechos de pensión.
Calculadora de costes de vivienda
Desglose completo del coste de adquisición incluyendo ITP/AJD, honorarios notariales, costes registrales y gastos corrientes de la propiedad.
Planificador de tasa de ahorro
Te ayuda a determinar una tasa de ahorro sostenible en función de tus ingresos, gastos fijos y el horizonte temporal de tus objetivos financieros.
Estimador de brecha de jubilación
Compara tu pensión pública proyectada con tus necesidades de gasto estimadas en la jubilación para identificar cualquier brecha de complementación.
Planificador de costes educativos
Estima los costes educativos futuros y calcula el ahorro mensual necesario para cubrirlos dentro de tu horizonte temporal objetivo.
Marco de decisión financiera
Una hoja de trabajo estructurada para evaluar cualquier gran decisión financiera: análisis de coste de oportunidad, evaluación de riesgos, implicaciones fiscales y proyección del impacto a largo plazo. Aplicable a vivienda, vehículos de inversión, grandes compras y decisiones profesionales.
Evaluación de necesidades de seguro
Una revisión estructurada de tu cobertura de seguros frente a tu exposición real, para identificar lagunas y duplicidades.
Calendario financiero de eventos vitales
Mapea los grandes eventos vitales previstos con sus implicaciones financieras, ayudándote a planificar los requisitos de capital con años de antelación.
Diseñadas para el uso real
Cada herramienta ha sido diseñada para un uso práctico, no para una demostración teórica. Están formateadas con claridad y construidas en torno a las decisiones específicas que afrontan los residentes en España.
Cómo acceder a las herramientas
Todas las herramientas de planificación están incluidas como parte del curso o taller correspondiente. No se venden por separado. Al matricularte en un módulo, recibes acceso a todas las herramientas y hojas de trabajo asociadas.
Las herramientas se proporcionan en formato digital, diseñadas para completarse en pantalla o imprimirse para su uso en sesiones de planificación.
Consultar sobre inscripción
Sobre las herramientas
Sí. Todas las herramientas están desarrolladas teniendo en cuenta el contexto regulatorio, fiscal y financiero español. Las referencias a impuestos, sistemas de pensiones y productos financieros son específicas de España. La calculadora de costes de vivienda, por ejemplo, incluye el ITP, el AJD y otros costes de transacción específicos de España.
No. Las herramientas son recursos educativos que te ayudan a organizar tu propia información y a aplicar los marcos enseñados en los cursos. No proporcionan asesoramiento financiero personalizado ni recomendaciones de inversión. Para asesoramiento personalizado, debes consultar a un asesor financiero registrado.
Las herramientas están diseñadas para usarse junto con el contenido del curso. Aunque puedes usarlas de forma independiente, son más eficaces cuando has completado el módulo correspondiente, ya que el contenido del curso explica cómo interpretar los resultados y qué acciones pueden orientar.